Es un sistema integral que protege a las empresas del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM). Su nombre completo es Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
¿Cómo funciona?
SAGRILAFT se basa en un conjunto de medidas, conocidas como Régimen de Medidas Mínimas, que permiten a las empresas:
- Identificar a sus clientes, proveedores, empleados y asociados, así como sus beneficiarios finales.
- Comprender el objeto y naturaleza de las operaciones que realizan.
- Monitorear sus transacciones y detectar operaciones inusuales o sospechosas.
- Reportar estas operaciones a las autoridades colombianas.
- Mantener registros de toda la información y documentación relacionada.
¿Por qué es importante?
SAGRILAFT es fundamental para proteger a las empresas de los siguientes riesgos:
- Reputacional: Si una empresa se ve envuelta en un caso de LA/FT/FPADM, su reputación puede verse severamente dañada.
- Legal: Las empresas que no implementen medidas adecuadas para prevenir el LA/FT/FPADM pueden ser sancionadas por las autoridades.
- Financiero: El LA/FT/FPADM puede tener un impacto negativo en la estabilidad financiera de las empresas.
¿Cómo beneficia a las empresas?
SAGRILAFT ayuda a las empresas a:
- Cumplir con la ley: Implementar SAGRILAFT es obligatorio para todas las empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades.
- Proteger su reputación: SAGRILAFT ayuda a las empresas a demostrar su compromiso con la transparencia y la lucha contra el crimen organizado.
- Reducir el riesgo de sanciones: Implementar SAGRILAFT ayuda a las empresas a evitar multas y otras sanciones por parte de las autoridades.
- Mejorar su acceso a financiamiento: Las empresas que implementan SAGRILAFT pueden tener un mejor acceso a financiamiento por parte de las entidades financieras.
